احتيال هندي يكبد بلاك روك خسائر ضخمة في إدارة الأصول
في واحدة من أكبر الفضائح التي شهدتها الولايات المتحدة في مجال الائتمان الخاص، تعرضت شركة بلاك روك، الرائدة العالمية في إدارة الأصول، لخسارة ضخمة بلغت حوالي 500 مليون دولار نتيجة لعمليات احتيال معقدة يُعزى تنفيذها لرجل أعمال هندي يدعى بانكيم براهمبهات، وهو الرئيس التنفيذي لشركتي BroadBand Telecom وBridgeVoice الأمريكيتين المسؤولتين عن مجموعة “بانكاي” مما أثار شكوكا واسعة حول كفاءة النظام المالي الخاص في الولايات المتحدة
من خلال تحقيق نشرته صحيفة “وول ستريت جورنال”، تبيّن أن براهمبهات نجح في تضليل ذراع ائتمان بلاك روك، وهي شركة HPS Investment Partners بالإضافة إلى بنك BNP Paribas ومجموعة من المؤسسات التمويلية الدولية، وذلك عبر استراتيجية محكمة استمرت لأكثر من خمس سنوات، اعتمد في تنفيذها على إنشاء حسابات وهمية وفواتير مزيفة فضلاً عن رسائل بريد إلكتروني مزورة تتضمن أسماء شركات اتصالات معروفة مثل “T-Mobile” و”Telstra”
تشير الوثائق المرتبطة بالتحقيق إلى أن براهمبهات أسس نظاماً مالياً مزيفاً بالكامل ساعده في الحصول على تمويلات مبنية على أصول غير موجودة بشكل فعلي، وخلال الفترة ما بين عامي 2020 و2024، حصلت شركة HPS على نحو 430 مليون دولار تحت إشراف كيانات براهمبهات بينما ساهم بنك BNP Paribas في تمويل باقي المبلغ، وعند اكتشاف التلاعب في يوليو الماضي، تبين أن الوثائق المستخدمة لنيل التمويلات مزورة
عندما حاول المقرضون التواصل مع براهمبهات، اختفى بشكل مفاجئ، ووفقًا لمراسل “تايمز أوف إنديا” في واشنطن، فقد كان قصره في نيويورك مغلقاً، في حين تُركت سياراته الفاخرة مغطاة بالغبار، وكشفت موظفة في المكتب المجاور لشركته في لونغ آيلاند أنها لم ترَ أحدًا يدخل أو يخرج منذ أسابيع، وتتوقع الجهات المختصة في الولايات المتحدة أنه قد فر إلى الهند حيث يُحتمل أنه قد نقل جزءًا من أصوله إلى موريشيوس
في أغسطس الماضي، أعلنت شركات Broadband Telecom وBridgeVoice والجماعات المرتبطة بهما إفلاسهما بشكل رسمي بموجب الفصل الحادي عشر من قانون الإفلاس الأمريكي أمام محكمة الإفلاس في ولاية نيويورك، وتؤكد سجلات المحكمة أن إجمالي الديون يرتفع إلى ما يزيد عن 500 مليون دولار، وتعتبر معظم هذه الديون مستحقة لصالح شركتي HPS وBNP Paribas، مما زاد من تعقيد الوضع المالي للأطراف المتورطة
وُلد بانكيم براهمبهات في ولاية غوجارات الهندية وتخرج من مدرسة سانت كزافييه في غاندي ناغار، بدأ مسيرته المهنية عام 1989 في إنتاج هواتف الضغط اليدوي، ثم انتقل إلى الأسواق الأقمار الصناعية والاتصالات الدولية، في عام 2023، أدرج اسمه في قائمة “Capacity Magazine” كأحد أهم الشخصيات المؤثرة في مجال الاتصالات العالمية، لكن يبدو أن مصيره تحول إلى محور تحقيقات دولية مع تزايد تداعيات الاحتيال
يبرز الخبراء الاقتصاديون أن القضية تسلط الضوء على الثغرات الموجودة في سوق الائتمان الخاص، الذي يقدر بنحو 1.7 تريليون دولار، وهو سوق يشهد نموًا سريعًا وعمليات تنفيذ تتم بوتيرة متسارعة مع رقابة محدودة، في الفترة الأخيرة، ظهرت فضائح متشابهة مثل حالة شركة First Brands، التي أعلنت إفلاسها بعد ظهور شكاوى متعلقة بالديون، وكذلك شركة Tricolor اتُهمت بتقديم قروض وهمية قبل أن تقدم على الإفلاس
وعلى الرغم من أن خسارة نصف مليار دولار تعد نسبياً صغيرة لشركة بلاك روك التي تدير أصولاً تتجاوز 13.5 تريليون دولار، فإن الفضيحة تشكل ضربة قاسية لثقة القطاع المالي، وعادت للجدل حول ضعف الرقابة والاعتماد المفرط على بيانات العملاء، حيث تواصل السلطات الأمريكية العمل بالتنسيق مع الجهات المالية في الهند وموريشيوس لتجميد أصول براهمبهات وملاحقة القضايا المرتبطة به قانونياً
