يبحث الكثير من المستثمرين في السعودية عن معرفة أيهما أفضل الاستثمار في الأسهم السعودية أم العقارات فهؤلاء الأشخاص يبحثون عن أكثر الطرق آمنا للاستثمار وجني العوائد المطلوبة والأرباح دون أن يتعرضوا لمخاطر كبيرة، وتعتبر بورصة الأسهم السعودية من الأدوات الاستثمارية التقليدية، وسنتناول خلال هذا المقال الفرق بين الاستثمار في الأسهم والاستثمار في العقارات وايجابيات وسلبيات كل منهم وأهم الأمور التي يجب مراعاتها عند الاستثمار في أحدهما.
الاستثمار في الأسهم السعودية أم العقارات
الأسهم في العقارات أقل خطورة ومجازفة عن الاستثمار في الأسهم، حيث على الشخص المستثمر قبل خوضه في مجال الاستثمار معرفة الاستثمار في الأسهم السعودية أم العقارات حيث يقوم شخص من الناس بصرف بعض المدخرات حتى يشتري الأسهم المتداولة في السوق بهدف زيادة ثروته، ويعرف الكثير هذه النقاط للتوضيح وهي:
- أن حقيقة شراء عقار بحد ذاته يعتبر نوعا من أنواع الاستثمار خلال الظروف المناسبة ويقوم العقار بتوفير اختيار استثماري أقل مخاطرة وأكثر ربح وتنوع فدائما أرباح سوق الأسهم مختلفة ومتغيرة.
- أما أرباح سوء العقار ثابتة كما يتم اختيار الاستثمار في سوق الأسهم السعودي أو العقاري على أساس حساب الفرد البنكي باعتباره خيارا شخصيا محيط، كما يعتمد على مدى تحمل الشخص للمخاطر التي ستواجهه واستراتيجية الاستثمار المفضل لديه.
- ومع هذا فمن المنطقي الافتراض أن عدد كبير من الناس يستثمرون أموالهم في سوق الأسهم السعودية بدلا من العقار وأحيانا يتم الاستثمار حسب توقعات سوق الأسهم أو توقعات المحليين.
- فإذا كنت عزيزي القارئ من الاشخاص الذين يميلون أكثر لشراء العقارات فيجب أن تكون ادخلت قدرا معتبرا من المال حتى تستثمر في شراء إحدى العقارات.
- في حالة شراء الأسهم يقوم المستثمر بشراء قطعة ضئيلة من الشركة وبشكل عام فهو يعتبر وسيلة لجني الأموال من الأسهم ويوجد طريقتين لهذه القطعة وهي طريقة تتلخص في حالة زيادة أسهم الشركة وهذا يحتاج للضرورة وزيادة قيمة الاستثمار.
- عندما يعتمد المستثمر على الشركة بعد معرفته الاستثمار في الأسهم السعودية أم العقارات سوف يتلقى أرباحا موزعة بانتظام وبعدها يقوم بإعادة استثمارها مجددا بهدف تكبير العوائد الاستثمارية.
- يتم ذلك بعد متابعة مؤشر السوق السعودي ولكن الحالة مختلفة في حالة استثمار العقار.
- كما أن امتلاك الشخص العقار أو الأرض يجعل معظم مستثمري العقارات يقومون بجني الأموال عن طريق جمع الإيجارات الشهرية.
- تمثل هذه الإيجارات مصدر دخل ثابت ومجزي وبها يزداد قيمة العقار بعد ذلك .
- والكثير من المستثمرين المحتملين يعتبر قطاع العقاري مغريا لأنها من الأصول الملموسة التي من الممكن أن يتحكم بها مع أنها تتميز بالتنوع الإضافي.
مخاطر الاستثمار العقاري ومخاطر الاستثمار في البورصة السعودية
تعرفنا سويا عن الاستثمار في الأسهم السعودية أم العقارات حيث تختلف مخاطر الاستثمار في السوق العقاري حسب العوامل التي تؤثر عليه والفترة التي يعمل بها المستثمر حيث تتمثل مخاطر الاستثمار العقاري في النقاط التالية:
- الخطر الأكبر الذي لا يراه الناس يظهر في كامل العقار والذي يحتاج لبحث كبير.
- هذا القطاع لا يستطيع الفرد توقع عوائده السريعة ونتائج فورية فيه خاصة إن كان العقار بطبيعته من الأصول التي لا يسهل تحويلها لمبلغ نقدي.
- أما الذي لديهم حيازة على عقارات للايجار دائما تصاحب هذه الممتلكات مخاطر تحتوي على متابعة أمور الصيانة ودفع الايجارات لأن التعامل مع المستأجرين بحد ذاته أمر مرهق نفسيا وذهنيا لأن المستأجر كثير الطلبات.
- من الممكن ألا يقوم صاحب العقار بتلبية احتياجات المستأجرين والإجابة على كل استفساراتهم.
- كما يحتاج المستثمر العقاري توكيل متعاقد لمتابعة شؤون الصيانة والتجديد أو يتم تعيين مدير الممتلكات عقارية حتى يشرف على العقار المستأجر
- تعرفنا سويا على الاستثمار في الأسهم السعودية أم العقارات والآن سنتعرف مخاطر سوق الأسهم السعودي، حيث يجب على المستثمر التنوع في شراء الأسهم حتى يقلل من المخاطر التي من الممكن أن تحدث، حيث يحتوي سوق الأسهم السعودي على:
- مخاطر متنوعة ومخالفة المخاطر الاقتصادية.
- مخاطر التضخم.
- مخاطر السوق لأن الأسهم كثيرة التقلب بطبيعتها وبالتالي فإن أسعارها تخضع لتقلبات السوق ومتابعة أنظمة وقوانين الدولة التابع لها.
- من الممكن وجود مخاطر أخرى تظهر من المستثمر ذاته وهو الذي يختار عدم تنويع في ممتلكاته أو يعتمد بالكامل على أنواع محددة من الأسهم ولهذا يعرض نفسه لمخاطر كبيرة فلو اعتمد على المستثمر على الأسهم العالية والتي لها ارباح موزعة من الممكن أن يضيع فرص استثمارية عالية.
تنوع المخاطر في الاستثمار
وفي سياق حديثنا عن الاستثمار في الأسهم السعودية أم العقارات نرى أنه من الصعب التنويع في الاستثمارات بسبب الخطورة التي ستظهر في متابعة عدة استثمارات معا أو وجود ما يكفي لاستثمار واحد، بالإضافة إلى وجود مضاربين ومستثمرين محليين ولكن يستطيع المستثمر التجميع بشكل تدريجي من خلال البدء بالاستثمار الأول بمبلغ معقول والاستمرار حسب النتائج فيجب على المستثمر أن يتذكر أن سوق العقار وسوق الأسهم السعودي غير ثابتين فيجب عليه متابعة السوق الحالي لمعرفة نوع الاستثمار الأفضل حسب ظروف السوق.
ايجابيات وسلبيات الاستثمار العقاري
وبعد تطلع الكثير على الاستثمار في الأسهم السعودية أم العقارات لابد من معرفة الكثير عن قطاع العقار والذي لا يتمتع بسهولة متوفرة في سوق الأسهم السعودية فإن السوق النقدي بعيد المدى يقوم بتزويد المستثمر بمصدر دخل عالي وفرصة صاعدة لقيمة هذا العقار على مرور الوقت وتكمن ايجابيات الاستثمار العقاري في النقاط الآتية:
- يعتبر هذا الاستثمار ضوء نجاح في مواجهة التضخم.
- الدخل الشامل.
- الامتيازات الضريبية.
السلبيات الموجودة في الاستثمار العقاري
- فهو يحتاج إلى جهد كبير وأوقات عمل كبيرة أكثر من سوق الأسهم.
- العقارات تكون باهظة الثمن وصعب الحصول على السيولة الخاصة بها.
- لا يستطيع ضمان زيادة قيمة العقار على مرور الوقت.
- تكاليف الإجراءات الخاصة بها عالية.
ايجابيات وسلبيات الاستثمار في سوق الأسهم
ونستكمل حديثنا عن الاستثمار في الأسهم السعودية أم العقارات حيث يحتوي سوق الأسهم على عدة ايجابيات وسلبيات أيضا ومعظم المستثمرين المهتمين بصورة الأسهم بطبيعة حالهم لا يحتاجوا ادخار مبالغ كبيرة من الأموال حتى يبدأوا الاستثمار في الأسهم بعكس الاستثمار العقارات، كما أن الأسهم من السهل أن يتم تحويلها الى مبالغ نقدية، وتظهر ايجابيات سوق الأسهم في
- أنها تتم بتكاليف إجرائية قليلة .
- السيولة الخاصة بها عالية وسهلة التنويع.
أما السلبيات التي تترتب عليها فهي:
- من المحتمل الكبير أن يتم استثمار غير عقلاني.
- سوق الأسهم أكثر تقلبا من العقارات.
- بعض الأسهم تتحرك من على المستوى الثانوي.
- يترتب على بيع الأسهم ضرائب كبيرة.
أنواع الاستثمار العقاري في السعودية
في نهاية حديثنا عن الاستثمار في الأسهم السعودية أم العقارات تتوفر عدة أنواع من الاستثمار العقاري في السعودية حيث تظهر هذه الأنواع في النقاط التالية:
- الاستثمار في العقارات السكنية وهو شراء الشقق أو الفلل وتأجيرها للسكان أو يتم عمل تقليب عقاري أي صيانة وتطوير العقار القديم وتشطيبه وبيعه بعد ذلك بسعر أعلى.
- الاستثمار في العقارات التجارية والتي تحتوي على تأجير أو شراء الممتلكات التجارية مثل المحلات التجارية والمكاتب.
- الاستثمار في الأراضي وهو شراء أراضي للبناء أو الزراعة وينتظر المستثمر زيادة قيمتها عبر الزمن والاحتفاظ بها كأصل أو تطويرها والبناء عليها أو يقوم بعمل مشروع زراعي وتربية مواشي أو طيور أو صوب وهذا عندما تكون الارض مخصصة للزراعة وذلك بعد تعرفنا على الاستثمار في الأسهم السعودية أم العقارات.
- الاستثمار في العقارات الفندقية والسياحية والذي يحتوي على الاستثمار في المنتجعات السياحية والفنادق وتأجير شقق الإيجار اليومي.
- الاستثمار في المشروعات العقارية وهي المشاركة في مشروعات عقارية كبيرة مع مطورين عقاريين الاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري والصناديق العقارية.
أيهما افضل التجارة أم العقار؟
يظهر الفرق بين السعر ويعتبر السعر للعقارات التجارية أعلى نسبيا من العقارات السكنية وهذا الفرق النسبي يختلف حسب العوامل المختلفة مثل مساحة العقار وموقعه، كما العقار السكني أغلى من العقار التجاري إن كان في مساحته كبيرة وفي منطقة سياحية فاخرة.
ما العائد المعقول للاستثمار في الأسهم السعودية؟
يبلغ متوسط العائد في الاستثمار في الأسهم حوالي 4.25%.
ما هي افضل الاسهم في السعودي؟
يتوفر حوالي 10 اسهم في السعودية للاستثمار وهي أسهم سابك واسم أرامكو وأسهم الراجحي وأسهم الأهلي وأسهم بنك البلاد وأسهم معادن وأسهم اس تي سي وأسهم بنك الرياض.
