يرغب الكثير من الأشخاص في معرفة اقل نسبة تمويل شخصي في البنوك السعودية حتى يحصلوا على تمويل مادي من أحد البنوك في السعودية حيث يقوم البنك بوضع نسبة معينة لهذا التمويل، ولهذا يريدون الحصول على قرض من بنك يحصل على أقل نسبة تمويل، ومن خلال هذا المقال سنوضح البنوك التي تعطي أقل نسبة تمويل شخصي، وعلى الضوابط والشروط التي تضعها البنوك وطريقة التقديم على تمويل شخصي اون لاين في البنك.
أقل نسبة تمويل شخصي في البنوك السعودية 2025
يوجد عدد كبير من البنوك في السعودية التي تقدم تمويل شخصي للأفراد ولكن مقابل نسبة تمويل معينة وسوف نوضح لكم أقل نسبة تمويل شخصي في البنوك السعودية وهي:
- بنك الرياض الذي يقدم أقل نسبة تمويل فهو يقوم بتوفير تمويل بدون تحويل راتب وتكون النسبة بقيمة 1.32% وهذا التمويل يعتبر تمويل إسلامي.
- أما بنك ميم يقوم بتقديم اقل نسبة تمويل شخصي بقيمة 1.35%.
- كما يأتي بعدها البنك السعودي الفرنسي والذي يقوم بتوفير اقل نسبة تمويل شخصي وهي 1.69% مع تحويل الراتب حيث يعتبر الحد الأدنى للراتب 3500 ريال.
- ويأتي بعد ذلك بنك سامبا الذي يقوم بتقديم تمويل شخصي بحد أدنى للراتب 2500 ريال حيث تكون نسبة التمويل به 1.88% مع تحويل الراتب أيضا.
- كما يقوم بنك الانماء بإعطاء تمويل شخصي بنسبة 1.99%.
نسبة الفائدة للتمويل الشخصي في البنوك السعودية
وفي مجرى حديثنا عن أقل نسبة تمويل شخصي في البنوك السعودية سوف نوضح خلال النقاط التالية نسبة الفائدة للتمويل الشخصي في البنوك السعودية حيث تظهر هذه النسبة في الآتي:
- نسبة الفائدة في بنك الإمارات دبي الوطني بدون تحويل راتب إلى كما وصلت الى 7.4%.
- نسبة الفائدة في بنك الإمارات دبي الوطني بتحويل راتب وصلت الى 4.27%.
- كما يضع بنك سامبا تمويل الخير للسعوديين نسبة فائدة تصل إلى 1.88%.
- بلغت قيمة نسبة الفائدة في مصرف الراجحي تحويل الراتب الأطباء بدون تحويل الى 8.15%.
- هناك أيضا مصرف الراجحي تمويل رواتب موظفي البنوك بدون تحويل والذي وصلت نسبة الفائدة به إلى 8.15%.
- وبلغت نسبة الفائدة في البنك الأهلي التجاري إلى 3.3%.
الفرق بين التمويل الشخصي و القرض في البنوك السعودية
وفي سياق حديثنا عن أقل نسبة تمويل شخصي في البنوك السعودية تقوم البنوك في السعودية بتقديم قروض وتمويلات شخصية حيث اختلط معنى التمويل الشخصي والقروض عند الكثير من الناس و لهذا نوضح الفرق بينها هو:
- يستخدم التمويل الشخصي لأغراض شخصية متنوعة.
- أما القرض فيستخدم في أمور محددة وفقا للبنك وهو الذي يحددها.
- أما الشروط الخاصة والإجراءات في التمويل الشخصي تتميز بمرونة أكثر من شروط الحصول على قرض نسبة الفائدة في التمويل الشخصي والقرض تحتاج إلى دفع فائدة عند التسديد فهى تختلف في القرض وفي التمويل الشخصي.
- يحصل المستخدم على التمويل الشخصي من المؤسسات المالية فقط مثل شركات المالية والبنوك.
- أما القرض فسوف يحصل عليه المستخدم من الشركات المالية والبنوك والأفراد ومصادر مختلفة.
ضوابط الحصول على تمويل شخصي من البنوك السعودية
ونستكمل حديثنا عن أقل نسبة تمويل شخصي في البنوك السعودية حيث تقوم البنوك بوضع عدة شروط للعملاء لكي يحصلوا على التمويل الشخصي وتتمثل شروط البنك العربي الوطني لتمويل 500 ألف ريال:
- أن يكون معدل النسبة المئوية للفائدة هي 5.42% والقسط الشهري هو 9400 ريال.
- أما تمويل ال 300 الف ريال تكون معدل نسبة الفائدة السنوية له هي 5.45% والقسط الشهري له هو 5647 ريال.
- أما تمويل ال 100 الف ريال وتكون نسبة الفائدة السنوية هي 5.62% والقسط الشهري 1880 ريال.
- كما يجب على العميل بعد معرفته أقل نسبة تمويل شخصي في البنوك السعودية تسليم الأوراق والمستندات التي يطلبها البنك لعملية التمويل والتي تتمثل في:
- بطاقة الهوية وأن تكون سارية المفعول بالمواطنين أو جواز السفر للوافدين.
- وثيقة مفردات الراتب الشهري أو السنوي للعميل.
- توفير خطاب موثق من جهة العمل موجه للبنك العربي الوطني
أما بنك الرياض يقدم للعملاء عدة شروط حتى يوافق على منحهم التمويل وذلك بعد معرفتنا أقل نسبة تمويل شخصي في البنوك السعودية وهذه الشروط هي:
- أن يقدم العميل تعريف حديث بالراتب لا تتجاوز صلاحيته 60 يوم من تاريخ اصداره.
- أن يرفق خطاب من جهة العمل إلى البنك.
- كما يجب على العميل أن يوافق على السند لأمر إلكترونيا.
- يوافق على الشروط والأحكام التي تقوم منصة نافذ التابعة لوزارة العدل بارسالها له.
- كما يجب على العميل أن يكون لديه حساب مفعل في منصة ابشر.
- أن يكون إيداع الراتب في البنك عن طريق نظام سريع ولا يتجاوز الحد الاقصى للتمويل عن 3 مليون ريال.
- يجب أن يكون عمر العميل المسموح ليحصل على تمويل شخصي 18 عام للسعوديين 22 عام لغير السعوديين.
- كما يجب على العميل أن يكون المسجل في موبايل الرياض.
خطوات الحصول على تمويل شخصي من بنك الرياض إلكترونيا
كما يوفر البنك للعملاء بعد معرفتنا أقل نسبة تمويل شخصي في البنوك السعودية تقديم طلبات حتى يحصل على تمويل شخصي اون لاين عن طريق موقع البنك الإلكتروني أو عن طريق تطبيق موبايل الرياض حيث يجب على العميل اتباع الخطوات التالية للحصول على التمويل:
- الذهاب اون لاين الى بنك الرياض من هنا.
- يقوم بالتسجيل فيه ويقوم بفتح القائمة الرئيسية ويختار تقدم بطلبك.
- يحدد نوع التمويل الشخصي سواء اعادة التمويل أو تورق.
- يقوم بكتابة البيانات المطلوبة للتمويل المطلوب حتى يحصل عليه في حدود ما يوفره البنك له.
- يوافق على شروط والأحكام التي يفرضها البنك.
- يقوم برفع مستندات المطلوبة.
- يقوم بكتابة رمز التوثيق المرسل عبر الجوال.
- يوافق على إنشاء السند الالكتروني عن طريق الرسالة النصية التي سترسل له من منصة نافذ.
كم نسبة الفائدة في البنوك السعودية 2024؟
نسبة إيداع البنك السعودي للاستثمار إلى 1.5% سنويا وهو بحد أدنى 10000 ريال سعودي حيث تصل نسبة الفائدة السنوية حوالي 1.84%، كما تتراوح نسبة الودائع التي تخص البنك السعودي الفرنسي من 1.55% إلى 1.75%، كما يقدم بنك ميم نسبة الفائدة على الإيداع تصل ل 3%.
كم يعطي البنك السعودي للاستثمار قرض شخصي؟
يستطيع العميل الحصول على مبلغ يصل الى مليون ونصف ريال سعودي كحد أعلى.
ما هو الحد الادنى لراتب القرض في السعودية؟
يجب أن يكون الحد الأدنى للراتب العميل الذي يرغب في أخذ قرض من البنك 5000 ريال سعودي للسعوديين و 8000 ريال للوافدين
